Geldwäschereiprävention und Verifikation bei uns

Auf dieser Seite erklären wir, welche Massnahmen wir bei Verywell Casino gegen Geldwäscherei treffen, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür brauchen. Sie erfahren ausserdem, wie lange die Prüfung dauert und was passiert, wenn Unterlagen fehlen.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde Curaçao eGaming und unterliegen damit den dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Als Betreiberin Verywell Gaming Ltd, gegründet 2023, halten wir diese Vorgaben in allen Geschäftsbereichen ein, von der Spielerregistrierung bis zur Auszahlung.

Geldwäscherei bedeutet, dass illegally erworbene Gelder über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf geschleust werden. Online-Casinos sind dafür ein mögliches Ziel, deshalb prüfen wir jeden Account, jede Zahlung und jedes ungewöhnliche Verhaltensmuster. Verantwortlich dafür ist unser Money Laundering Reporting Officer (MLRO), der verdächtige Fälle intern bewertet und bei begründetem Verdacht an die zuständige Behörde meldet.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifikation erfolgt bei uns in drei Stufen. Schon bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Wohnadresse gegen verfügbare Datenbanken. Die vollständige Identitätsprüfung (KYC) führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch, unabhängig vom Betrag. Bei bestimmten Schwellenwerten und bei Auffälligkeiten können wir die Prüfung auch früher verlangen.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben
• Erste Auszahlung: vollständige KYC Prüfung mit Dokumenten
• Erhöhte Einzahlungen oder ungewöhnliches Verhalten: zusätzliche Prüfung jederzeit möglich

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifikation bitten wir Sie um drei Dokumentearten: einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (gültig, beidseitig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielles Schreiben, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der Kreditkarte (Vorderseite mit verdeckten mittleren Ziffern), Screenshot des E-Wallet-Kontos oder Krypto-Wallet-Adresse

So läuft die Verifikation ab

Schritt für Schritt

Sie laden Ihre Dokumente direkt im Account hoch, im Menüpunkt Verifikation. Der Abl dauert in der Regel nur wenige Minuten.

• 1. Melden Sie sich im Account an und öffnen Sie den Bereich Verifikation
• 2. Wählen Sie die Dokumentenart aus und fotografieren oder scannen Sie das Dokument
• 3. Laden Sie die Datei hoch, akzeptierte Formate sind JPG, PNG und PDF bis 10 MB pro Datei
• 4. Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen, meist innerhalb von 24 Stunden
• 5. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit im Account

Dauer und Datenschutz

In der Mehrzahl der Fälle ist die Prüfung innerhalb von 24 Stunden abgeschlossen. Bei unvollständigen oder schwer lesbaren Dokumenten kann sie länger dauern, wir informieren Sie dann sofort mit einer klaren Angabe, was fehlt.

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können die Unterlagen einsehen, und ausschliesslich für den gesetzlich vorgesehenen Zweck. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, ausser an Behörden, wenn eine Meldepflicht besteht.

Herkunft der Gelder nachweisen

Bei grösseren Einzahlungen oder Auszahlungen können wir Sie um einen Herkunftsnachweis Ihrer Gelder (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns verpflichtet zu klären, dass die eingesetzten Mittel aus einer legalen Quelle stammen.

Typische Beispiele für anerkannte Nachweise sind ein aktueller Lohnausweis, ein Steuerbescheid, ein Bankauszug mit erkennbaren regelmässigen Einkünften oder der Nachweis eines Vermögensverkaufs. Ein einziger Beleg reicht aus, wenn er die betroffenen Beträge plausibel abdeckt. Sie reichen ihn genauso ein wie Ihre übrigen Dokumente, und wir behandeln ihn mit derselben Vertraulichkeit.

Kontrolle aller Transaktionen

Limits und Regeln

Wir überwachen alle Ein- und Auszahlungen auf auffällige Muster, etwa viele kleinere Einzahlungen kurz hintereinander ohne Spielaktivität oder Auszahlungen knapp unter Meldegrenzen. Auszahlungen bearbeiten wir grundsätzlich auf demselben Weg wie die Einzahlung, aus Sicherheits- und regulatorischen Gründen.

Unsere wichtigsten Limits und Bearbeitungszeiten im Überblick:

Gebühren und Währungen

Für Ein- und Auszahlungen berechnen wir keine eigenen Gebühren. Sie spielen in CHF, EUR, USD oder mit den Kryptowährungen BTC, ETH, LTC, USDT und DOGE. Bei Wechselkursen können Kosten seitens des Zahlungsanbieters entstehen.

Folgen fehlender Dokumente

Verifizieren Sie sich nicht bis zur ersten Auszahlung, können wir keine Auszahlung freigeben. Das Konto bleibt für Einzahlungen und Spielaktivität offen, erst der Geldabfluss wird gestoppt, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Liefern Sie angeforderte Dokumente auch nach zwei Erinnerungen nicht innerhalb von 30 Tagen, sperren wir das Konto vorübergehend. Bei Fälschungen, widersprüchlichen Angaben oder begründetem Verdacht auf Geldwäscherei schliessen wir das Konto endgültig und erstatten vorhandenes Guthaben, sofern legal erworben, auf dem ursprünglichen Zahlungsweg zurück. Gegen Entscheidungen können Sie sich jederzeit an unseren Support wenden, rund um die Uhr per Live-Chat oder per E-Mail an [email protected].

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Ihre Verifikationsunterlagen und die Transaktionsaufzeichnungen mindestens 5 Jahre lang auf, gerechnet ab dem Ende der Geschäftsbeziehung. Diese Frist ergibt sich aus den Vorschriften unserer Lizenzbehörde und ermöglicht es uns, behördliche Anfragen vollständig und nachvollziehbar zu beantworten.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente sicher, soweit keine gesetzliche Grundlage für eine längere Speicherung besteht. Sie können jederzeit Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen, ebenso die Berichtigung unrichtiger Angaben.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifikation bei Verywell Casino?

Meist weniger als 24 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und gut lesbar sind. Bei Rückfragen melden wir uns umgehend per E-Mail.

Kann ich vor der Verifikation schon einzahlen und spielen?

Ja, Einzahlungen und Spiel sind ab einer Mindesteinzahlung von 10 CHF sofort möglich. Die vollständige Verifikation verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Warum muss die Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel erfolgen wie die Einzahlung?

Diese Regel verhindert, dass Geld über fremde Konten oder Wallets geschleust wird, und gehört zu den AML Vorgaben unserer Lizenz. Ausnahmen billigen wir nur in begründeten Einzelfällen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und ausschliesslich für Compliance Zwecke mindestens 5 Jahre und löschen sie danach sicher.